Política KYC y AML

Propósito

Esta política de KYC y AML describe los principios y procedimientos seguidos por Cartas principales. una plataforma tecnológica que brinda acceso a tarjetas de pago virtuales para marketing de afiliación, compras de medios en línea y servicios de TI relacionados con los medios. El propósito de esta política es evitar el uso indebido de nuestra plataforma para el lavado de dinero, el fraude u otras actividades ilegales.

Alcance

Esta Política se aplica a todos los usuarios de la plataforma Leading Cards. Está diseñada para cumplir con las normas internacionales contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, sin dejar de ser apropiada para una plataforma tecnológica que no actúa como institución financiera ni gestiona directamente los fondos de los clientes.

Nuestro papel

Leading Cards es no es un banco, no es un proveedor de servicios de pago autorizado, y no emite tarjetas directamente ni retiene fondos de los Usuarios. Todas las tarjetas disponibles a través de nuestra plataforma son emitidas por proveedores externos autorizados. Leading Cards funciona únicamente como una capa tecnológica que facilita el acceso a dichos servicios.

Verificación de usuario (KYC)

Leading Cards verifica la identidad de los usuarios antes de permitir el acceso total a las funciones relacionadas con la tarjeta. Es posible que se requiera una verificación en función del nivel de actividad, la ubicación o el perfil de riesgo del usuario. Nos reservamos el derecho de solicitar la identificación en cualquier momento.

Requisitos mínimos de KYC:

Para particulares:

• Nombre completo
• Dirección de correo electrónico y número de teléfono
• Dirección de correo electrónico y número de teléfono
• Comprobante de domicilio (por ejemplo, factura de servicios públicos o extracto bancario, con una antigüedad máxima de 3 meses)

Para empresas

• Certificado de incorporación
• Comprobante de la identificación del director o representante autorizado
• Comprobante de domicilio
• Descripción general de las operaciones y el propósito empresarial

Enfoque basado en el riesgo

Leading Cards aplica un enfoque basado en el riesgo para la incorporación y el seguimiento de los usuarios:

• Los usuarios de bajo riesgo pueden recibir acceso limitado con una verificación simplificada.
• Los indicadores de alto riesgo (por ejemplo, alto volumen, riesgo de ubicación, actividad inconsistente) activan una mayor diligencia debida.
• Nos reservamos el derecho de solicitar documentos adicionales o suspender el acceso en espera de la revisión.

Actividades prohibidas

Los usuarios no pueden usar la plataforma en relación con:

• Transacciones ilegales o jurisdicciones sujetas a sanciones internacionales
  
• Actividades relacionadas con servicios financieros sin licencia
• Cualquier transacción que infrinja las leyes AML/CFT aplicables

Leading Cards también cumple con las directrices internas que excluyen el uso para:

• Intercambios de criptomonedas
• Servicios de contenido para adultos
• Juegos de azar o apuestas
• Transferencias o mezclas financieras de alto riesgo

Se puede actualizar y mantener internamente una lista completa de actividades restringidas.

Monitorización e informes

• Supervisamos la actividad de la plataforma para detectar comportamientos inusuales o sospechosos.
• Realizamos revisiones internas de las transacciones marcadas o los cambios de perfil.
• Podemos denunciar actividades sospechosas a socios emisores externos o a las autoridades legales pertinentes, según lo exija la ley o las obligaciones contractuales.

Leading Cards se reserva el derecho de suspender o cancelar una cuenta de usuario si existe una sospecha razonable de actividad ilegal.

Retención de datos

Conservamos la documentación de KYC y los datos de usuario pertinentes durante un mínimo de 5 años tras el final de la relación del usuario con Leading Cards, de conformidad con las normas internacionales de lucha contra el blanqueo de dinero.

Capacitación y supervisión

Leading Cards garantiza que el personal interno y el personal clave conozcan los requisitos de cumplimiento de AML y estén capacitados para implementar esta política de manera responsable.

Un contacto de cumplimiento designado es responsable de:

• Revisar los perfiles de alto riesgo o la actividad marcada
• Garantizar el cumplimiento de los procedimientos
• Comunicarse con los socios y las autoridades pertinentes, cuando proceda

Leading Cards puede actualizar esta política en cualquier momento para reflejar los cambios en las prácticas comerciales o los requisitos legales. Se recomienda a los usuarios que revisen periódicamente esta página. El uso continuo de la plataforma implica la aceptación de la versión más reciente de esta política.