Політика KYC та протидії відмиванню коштів

Призначення

Ця Політика KYC та AML окреслює принципи та процедури, яких дотримуються Провідні карти. технологічна платформа, що надає доступ до віртуальних платіжних карток для партнерського маркетингу, онлайн-покупок медіа та ІТ-послуг, пов'язаних із медіа. Метою цієї політики є запобігання неправомірному використанню нашої платформи для відмивання грошей, шахрайства чи іншої незаконної діяльності.

Сфера застосування

Ця Політика поширюється на всіх користувачів платформи Leading Cards. Він розроблений так, щоб відповідати міжнародним стандартам боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, залишаючись придатним для технологічної платформи, яка не діє як фінансова установа або безпосередньо обробляє кошти клієнтів.

Наша роль

Провідні картки не банк, не ліцензований постачальник платіжних послуг, і безпосередньо не видає картки і не утримує кошти Користувача. Усі картки, доступні через нашу платформу, видаються уповноваженими сторонніми постачальниками. Leading Cards функціонує виключно як технологічний рівень, що полегшує доступ до таких послуг.

Перевірка користувача (KYC)

Leading Cards перевіряє особу Користувачів, перш ніж увімкнути повний доступ до функцій, пов'язаних з карткою. Перевірка може знадобитися на основі рівня активності Користувача, місцезнаходження або профілю ризику. Ми залишаємо за собою право вимагати ідентифікації в будь-який час.

Мінімальні вимоги KYC:

Для фізичних осіб:

• П.І.Б.
• Адреса електронної пошти та номер телефону
• Адреса електронної пошти та номер телефону
• Підтвердження адреси (наприклад, рахунок за комунальні послуги або виписка з банку, вік не більше 3 місяців)

Для бізнесу

• Свідоцтво про реєстрацію
• Підтвердження посвідчення особи директора або уповноваженого представника
• Підтвердження адреси
• Мета бізнесу та операційний огляд

Підхід на основі ризику

Leading Cards застосовує підхід, заснований на ризиках, до впровадження та моніторингу користувачів:

• Користувачі з низьким ризиком можуть отримати обмежений доступ за допомогою спрощеної перевірки.
• Показники високого ризику (наприклад, високий обсяг, ризик розташування, непослідовна діяльність) викликають посилену належну перевірку.
• Ми залишаємо за собою право вимагати додаткових документів або призупинити доступ до розгляду.

Заборонені заходи

Користувачі не можуть використовувати платформу у зв'язку з:

• Незаконні операції або юрисдикції під міжнародними санкціями
  
• Діяльність, пов'язана з неліцензованими фінансовими послугами
• Будь-які транзакції, які порушують чинне законодавство про боротьбу з протидії злочинності

Leading Cards також дотримується внутрішніх правил, які виключають використання для:

• Криптовалютні біржі
• Послуги контенту для дорослих
• Азартні ігри або ставки
• Фінансові перекази або змішувачі високого ризику

Повний перелік обмежених видів діяльності може оновлюватися та підтримуватися внутрішньо.

Моніторинг та звітність

• Ми відстежуємо активність платформи на предмет незвичної або підозрілої поведінки.
• Ми проводимо внутрішні огляди позначених транзакцій або змін профілю.
• Ми можемо повідомляти про підозрілу діяльність стороннім партнерам-емітентам або відповідним юридичним органам, як того вимагає закон або договірні зобов'язання.

Компанія Leading Cards залишає за собою право призупинити або припинити дію облікового запису Користувача, якщо є обґрунтовані підозри в незаконній діяльності.

Зберігання даних

Ми зберігаємо документацію KYC та відповідні дані користувачів протягом мінімум 5 років після закінчення відносин Користувача з Leading Cards відповідно до міжнародних стандартів AML.

Навчання та нагляд

Leading Cards гарантує, що внутрішній персонал та ключовий персонал усвідомлюють вимоги щодо дотримання AML та навчаються відповідально впроваджувати цю політику.

Призначений Контакт з питань відповідності відповідає за:

• Перегляд профілів високого ризику або позначеної діяльності
• Забезпечення дотримання процедур
• Спілкування з відповідними партнерами та органами влади, де це доречно

Провідні картки можуть оновити цю політику в будь-який час, щоб відобразити зміни в діловій практиці або законодавчих вимог. Користувачам рекомендується періодично переглядати цю сторінку. Постійне використання платформи означає прийняття останньої версії цієї політики.