Политика KYC и AML

Назначение

В настоящей Политике KYC и AML изложены принципы и процедуры, которым следуют Ведущие карты. технологическая платформа, предоставляющая доступ к виртуальным платежным картам для партнерского маркетинга, покупок в онлайн-СМИ и ИТ-услуг, связанных со СМИ. Цель этой политики — предотвратить неправомерное использование нашей платформы для отмывания денег, мошенничества или других незаконных действий.

Область применения

Настоящая Политика распространяется на всех Пользователей платформы Leading Cards. Она разработана в соответствии с международными стандартами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, но при этом соответствует требованиям технологической платформы, которая не выступает в роли финансового учреждения и не обрабатывает средства клиентов напрямую.

Наша роль

Ведущие карты — это не банк, не лицензированный поставщик платежных услуг, и напрямую не выпускает карты и не хранит средства Пользователей. Все карты, доступные на нашей платформе, выпущены авторизованными сторонними поставщиками. Leading Cards функционирует исключительно как технологический уровень, облегчающий доступ к таким услугам.

Верификация пользователя (KYC)

Leading Cards проверяет личность пользователей перед предоставлением полного доступа к функциям, связанным с картами. Может потребоваться верификация в зависимости от уровня активности, местоположения или профиля риска Пользователя. Мы оставляем за собой право запросить идентификацию в любое время.

Минимальные требования KYC:

Для физических лиц:

• Полное имя
• Адрес электронной почты и номер телефона
• Адрес электронной почты и номер телефона
• Подтверждение адреса (например, счет за коммунальные услуги или выписка из банковского счета, срок действия не более 3 месяцев)

Для бизнеса

• Свидетельство о регистрации
• Подтверждение удостоверения личности директора или уполномоченного представителя
• Подтверждение адреса
• Бизнес-цель и операционный обзор

Подход, основанный на рисках

Leading Cards применяет подход, основанный на рисках, к адаптации и мониторингу пользователей:

• Пользователи с низким уровнем риска могут получить ограниченный доступ при упрощенной проверке.
• Показатели высокого риска (например, большие объемы, риски, связанные с местонахождением, несогласованная деятельность) приводят к усилению должной осмотрительности.
• Мы оставляем за собой право запросить дополнительные документы или приостановить доступ до рассмотрения.

Запрещенные виды деятельности

Пользователи не могут использовать платформу в связи с:

• Незаконные сделки или юрисдикции, подпадающие под международные санкции
  
• Деятельность, связанная с нелицензированными финансовыми услугами
• Любые транзакции, нарушающие применимое законодательство по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

Leading Cards также придерживается внутренних правил, исключающих использование для:

• Криптовалютные биржи
• Контент-сервисы для взрослых
• Азартные игры или ставки
• Финансовые переводы или миксеры с высоким уровнем риска

Полный список запрещенных видов деятельности может обновляться и поддерживаться внутри компании.

Мониторинг и отчетность

• Мы отслеживаем активность платформы на предмет необычного или подозрительного поведения.
• Мы проводим внутренние проверки отмеченных транзакций или изменений профиля.
• Мы можем сообщать о подозрительных действиях сторонним партнерам-эмитентам или соответствующим судебным органам в соответствии с требованиями законодательства или договорных обязательств.

Leading Cards оставляет за собой право приостановить или удалить учетную запись Пользователя при наличии обоснованных подозрений в незаконной деятельности.

Хранение данных

Мы храним документацию KYC и соответствующие пользовательские данные в течение как минимум 5 лет после прекращения отношений пользователя с Leading Cards в соответствии с международными стандартами по борьбе с отмыванием денег.

Обучение и надзор

Leading Cards гарантирует, что штатные сотрудники и ключевой персонал осведомлены о требованиях по борьбе с отмыванием денег и обучены ответственному соблюдению этой политики.

Назначенное контактное лицо по соблюдению нормативных требований отвечает за:

• Просмотр профилей высокого риска или отмеченной активности
• Обеспечение соблюдения процедур
• Общение с соответствующими партнерами и органами власти, где это необходимо

Leading Cards может обновить эту политику в любое время, чтобы отразить изменения в деловой практике или законодательных требованиях. Пользователям рекомендуется периодически просматривать эту страницу. Продолжение использования платформы означает принятие последней версии этой политики.